Assurance Vie – Epargne Retraite

Les assureurs présents sur l’Assurance Vie et l’Epargne Retraite font face à des dynamiques de marché, en lien direct avec les conditions macro-économiques et les évolutions de la règlementation.

 

Un contexte de hausse des taux et de volatilité des marchés – Le fonds Euro, affaibli par des années de taux bas, peine à attirer les épargnants, au profit des supports d’épargne règlementaire malgré la hausse des taux qui devrait commencer à lui bénéficier. En réponse, la tendance à la dynamisation des UC se confirme et pousse les assureurs à innover (autour des fonds garantis et en enrichissant les classes d’actifs avec des actifs non-côtés notamment).

 

Une recherche du sens renforcée – Stimulé par l’intérêt des épargnants pour les investissements durables, l’essor des fonds RSE répondant aux critères ESG est désormais renforcé par des réglementations récentes (Disclosure / SFDR, Taxonomie) qui, par ailleurs, imposent aux assureurs de classer correctement leurs actifs et de s’appuyer davantage sur des investissements durables reconnus.

 

Une appétence au digital – Qui se traduit par une recherche de simplification des parcours, et une personnalisation de la relation, pour rebondir avec pertinence aux moments de vie des clients

 

En outre, la loi Pacte a contribué à dynamiser l’Epargne Retraite, créant de nouvelles opportunités pour les assureurs. Les acteurs cherchent désormais à apporter des solutions globale d’Epargne longue, et à accompagner leurs clients toute leur vie avec des offres innovantes. Ceci entraîne la multiplication des partenariats entre assureurs, mutuelles et sociétés de gestion. Face à ces défis, la modernisation des SI de gestion devient une nécessité pour résoudre les goulots d’étranglement et être en capacité de proposer rapidement des offres différenciées sur le marché.

Pour chacun de ces enjeux, nous accompagnons nos clients dans l’identification de solutions en nous appuyant sur notre ADN d’innovation, notre excellente connaissance des enjeux métiers, des acteurs et des technologies. Nous proposons des solutions de bout en bout, du cadrage stratégique à la mise en œuvre des travaux jusqu’à leur aboutissement opérationnel.

Nos références

 

Définition de la feuille de route pour la Business Unit Épargne Retraite Individuelle d’un bancassureur

Contexte et besoin

Après avoir défini les 7 piliers du programme groupe « one 2025 », le bancassureur souhaite élaborer la feuille de route de la Business Unit Épargne Retraite Individuelle

Solution

Un accompagnement de la direction de la BU ERI au travers de l’organisation d’un séminaire Managers dédié. Nous avons organisé des ateliers autour de plusieurs thématiques (Durabilité, Management d’équipe, Finance durable…), décliné les travaux autour de « one 2025 » et déployé la nouvelle feuille de route au sein des équipes de la BU

Résultat

Une feuille de route claire des projets et chantiers à mener & tenant compte des exigences métiers fortes (lancement des actes en ligne pour les deux réseaux bancaires en Signature électronique dans un contexte de réorganisation forte ; transfert des équipes opéré courant mai 2022)

 
 

Cadrage de la refonte de l’espace client pour un leader français de l’Assurance

Contexte et besoin

L’assureur souhaite réaliser le cadrage du projet visant à faire converger l’ensemble des espaces client du groupe sur un espace unique

Solution

Au travers d’un benchmark des usages et attentes des clients sur les sites web d’assurance, nous avons synthétisé les principes directeurs métier et réalisé une analyse comparative des différents scénarios de mise en œuvre

Résultat

Un dossier de décision pour les commanditaires métier, permettant de définir la trajectoire optimale de mise en œuvre, au regard des différentes contraintes métier et techniques

 
 

Définition et mise en œuvre de la trajectoire digitale Assurance Vie d’un bancassureur

Contexte et besoin

Le bancassureur a pour ambition de définir la trajectoire de développement de services digitaux dans l’Assurance Vie, sur les axes d’optimisation des parcours, développement du selfcare et le lancement d’une nouvelle offre full digital

Solution

Au-delà de la définition de la vision digitale en prenant en compte les tendances du marché, les concurrents, l’existant et l’ambition du groupe, nous avons identifié et cadré les différents chantiers et mis en œuvre les chantiers d’optimisation des parcours existants, de développement du selfcare

Résultat

Suite à la validation de cette trajectoire digitale par le COMEX, le cadrage, des expressions de besoin ainsi que des pistes UX (en coordination avec l’agence digitale) ont été réalisées.

Témoins d’une coordination réussie entre les différentes parties prenantes, internes et externes, notamment le partenaire assureur.

 
 

Mise en conformité DDA auprès d’un bancassureur

Contexte et besoin

Suite à l’adoption de la directive européenne DDA, le bancassureur a souhaité que nous l’accompagnions Accompagnement dans la réalisation du cadrage et la définition du périmètre d’impact, pour mettre en conformité ses produits d’assurance vie

Solution

Sur le périmètre concerné, nous avons réalisé d’une analyse d’écart entre les exigences DDA et l’existant, défini des priorités, décliné un plan d’actions de mise en conformité pour chaque chantier de la directive et accompagné le client dans sa mise en œuvre

Résultat

Une note de cadrage complète et répondant aux exigences réglementaires, couvrant la définition de marchés cibles par famille de produits, l’intégration du document d’information précontractuel et la mise à jour des conventions entre producteurs et distributeurs

 

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