Plateformisation modulaire : comment Manaos a transformé l’expérience des investisseurs ESG ?

En 2019, BNP Paribas Securities Services initiait un projet « hors norme ». Son objectif était de répondre aux défis du monde de l’investissement et de révolutionner la manière dont les investisseurs accèdent à leurs données et services ESG.

Aujourd’hui, la plateforme Manaos est unanimement reconnue comme une réussite tant sur le plan technique qu’opérationnel.

Elle compte aujourd’hui plus de 50 collaborateurs, de nombreux clients. Elle bénéficie en outre de la contribution de plus de 120 organisations pour alimenter les données de la plateforme.

Une Marketplace ESG permettant aux investisseurs de faire évaluer leurs portefeuilles par les meilleurs fournisseurs de données et de services ESG.

L’ESG : un défi opérationnel pour les clients cibles de Manaos

Les investisseurs institutionnels sont historiquement confrontés à de nombreux obstacles opérationnels notamment dans le traitement de la donnée. Ces difficultés génèrent des pertes de temps, et donc d’argent, mais aussi des incertitudes quant à la qualité de leurs données ESG et de leurs positions d’investissement.

Inflexibilité des systèmes informatiques : obstacle majeur aux projets ESG

Les investisseurs travaillent avec des process rigides, s’appuyant eux-mêmes sur des environnements techniques inflexibles, qui nécessiteraient d’être remplacés à grand frais. L’inertie des systèmes informatiques est la 1ère cause des retards dans les projets ESG[1].

L’absence de connectivité : une gestion des données ESG qui coûte cher aux clients

Les investisseurs travaillent souvent avec des systèmes cloisonnés, locaux, à faible technicité, qui les ralentissent dans la gestion d’énormes quantités de données ESG. Concrètement, il faut un an en moyenne pour permettre à un client de changer de fournisseur de données[2].

L’opacité des portefeuilles : un frein majeur à l’investissement ESG

Dans un contexte d’obligation de transparence poussée par Solvabilité II, les investisseurs luttent pour collecter efficacement les inventaires de fonds auprès de leurs sociétés de gestion et suivre l’évolution de leurs portefeuilles. Ils ont encore trop souvent recours à l’email pour partager des compositions de portefeuilles confidentielles, faisant apparaître des failles de sécurité et un traitement manuel inadapté aux volumes impliqués dans la transparisition des investissements.

Time to market des investisseurs menacés par les nouvelles réglementations

Les investisseurs réalisent que les échéances réglementaires sont imminentes et que les délais de commercialisations s’amenuisent. De fait, ils doivent agir rapidement.

Les solutions de Manaos

Pour faire face à ces obstacles historiques, Manaos s’est construite avec pour ambition d’adresser ces problèmes de manière holistique et de soulager les investisseurs de ces points de friction.

Pour y parvenir, une refonte complète des processus d’échange, de partage et de visualisation des données était nécessaire. Il était tout aussi important de garantir un niveau optimal de sécurité et de confidentialité des données des clients.

Enjeux de transformation de Manaos

Dans ce contexte, Onepoint a collaboré étroitement avec Manaos pour adresser les enjeux de cette transformation, à savoir : la transition vers le cloud public, la sécurisation des données, et le développement d’une offre fintech conviviale.

Passage au cloud public : la voie royale pour les investisseurs de Manaos

En France, l’adoption du cloud public demeure encore relativement limitée au sein des établissements bancaires et des investisseurs. Cette réticence s’explique en grande partie par les contraintes réglementaires et les préoccupations liées à la souveraineté des données. Ces dernières sont souvent considérées comme incompatibles avec ce type d’infrastructure.

La sécurisation absolue des données

Les données sont hébergées dans un Cloud Public et imposent la nécessité de créer une plateforme avec une sécurité absolue dès sa conception. Pour ce faire, Manaos a mis en œuvre les meilleures pratiques du marché en adoptant l’approche du « Security by Design[3] ».

Toujours dans la perspective d’une sécurisation absolue des données, les équipes ont pris des décisions audacieuses en matière de chiffrement. L’objectif consistait ainsi à assurer une confidentialité totale de ce qui pouvait être partagée entre les clients.

Une offre fintech intuitive, facile à adopter et à utiliser

Dans une économie numérique hautement compétitive, l’expérience utilisateur peut être le facteur déterminant. Aussi, au-delà de l’excellence en matière de qualité et de sécurité de la plateforme, Manaos se distingue en proposant une expérience inégalée pour ses utilisateurs. Cela implique d’avoir en ligne de mire leur principales préoccupations :  facilité d’utilisation, ergonomie améliorée, expérience fluide et sans couture, adéquation précise entre la technologie et les besoins des investisseurs…

L’expertise en UX Design et l’adoption de technologies de pointe a permis de construire une plateforme élégante et rapide, qui s’inscrit dans les applications nouvelles génération que nous avons l’habitude d’utiliser sur nos mobiles.

Rapports ESG permettant aux investisseurs de générer des rapports standardisés, personnalisés ou des extraits au niveau des actifs

Manaos : listé parmi les 100 fintech ESG les plus innovantes au monde par le Fintech Global en 2023

Forts de leur solide réputation au sein du groupe BNP Paribas, les fondateurs de Manaos ont choisi de faire confiance à Onepoint dès les premiers instants pour mener à bien ce projet. Cette collaboration visait à assurer une livraison agile, rapide et sécurisée.

Le rôle de Onepoint dans l’essor de ce projet, il y a quatre ans, s’est révélé déterminant pour les domaines pointus d’Architecture cloud AWS, la cybersécurité, l’UX Design et les développements full stack.

Cette collaboration étroite entre Manaos et notre équipe Onepoint, renforcée par la coopération avec les professionnels AWS, a permis de mettre en place une plateforme opérationnelle de premier plan dans l’écosystème d’investisseurs et de partenaires technologiques ESG. Et tout cela, en respectant les délais stricts imposés par le contexte de démarrage d’une start-up.

L’expertise d’Onepoint dans le monde de l’Asset Management, son agilité en matière d’offres cloud, et son approche systémique de la sécurité (« Security by Design ») a permis à ses équipes de s’adapter rapidement et de déployer leurs expertises.

Aujourd’hui, la plateforme est opérationnelle, les premiers objectifs sont atteints, et l’industrie a très favorablement accueilli cette initiative. Manaos a d’ailleurs obtenu le titre de la Meilleure initiative en faveur d’une démarche ESG lors des AM TECH DAY AWARDS 2022[4].

[1]   « How ESG data markets have evolved for financial services », ey.com, Mars 2023.

[2] Ibid.

[3] Vincent Rémon, « Trop de vulnérabilités dans vos applications ? Essayez le Risk Based Vulnerability Management », groupeonepoint.com, 2023.

[4]  « Manaos, la plateforme de gestion des données d’investissement de Securities Services, est doublement saluée par l’industrie », securities.cib.bnpparibas/fr, 2022.